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8月に楽天証券の投資信託保有ポイントが変更 変更内容と今後の対策は?

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貯蓄術

皆様、こんばんわ!!DOです。

今回は先日、楽天証券が発表しました投資信託保有ポイントが変更について、楽天証券を利用・保有している方は今後どのようにすれば良いか書いてみました。

楽天証券を利用している方は是非、最後までご覧頂き1つの参考にして頂ければと思います。

それでは宜しくお願い致します。

 

 

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保有ポイント変更後どうすれば良いか?

⓵今保有してい銘柄はそのままにしておく。

⓶今後購入予定のeMAXIS SlimシリーズやSBIインデックスシリーズなどはSBI証券で購入

 

 

楽天証券の投資信託保有ポイントとは?

楽天証券と楽天銀行を「マネーブリッジ」で連携して「ハッピープログラム」にエントリーすると、投資信託の平均保有残高に対して、10万円につき4ポイントを獲得できるサービス。

但しその10万円につき4ポイントが8月から変更されます。

 

 

投資信託保有ポイントの変更点は?

一律で10万円につき4ポイントであったのが、8月より銘柄によってA~Dと対象外と分かれてしまいます。

進呈ポイントと銘柄数(2021年6月25日現在)

銘柄
グループ
進呈
ポイント
6/25時点の
銘柄数
定義
A 10ポイント 43 信託報酬率のうち当社が受取る代行報酬手数料率(税込)が、年率1.00%以上の銘柄
B 5ポイント 1,872 信託報酬率のうち当社が受取る代行報酬手数料率(税込)が、年率0.50%以上1.00%未満の銘柄
C 4ポイント 702 信託報酬率のうち当社が受取る代行報酬手数料率(税込)が、年率0.05%以上0.50%未満の銘柄
D 3ポイント 7 信託報酬率のうち当社が受取る代行報酬手数料率(税込)が、年率0.036%以上0.05%未満の銘柄
対象外 3 信託報酬率のうち当社が受取る代行報酬手数料率(税込)が、年率0.036%未満の銘柄

(楽天証券より)

一見、4ポイント以下の銘柄はDランクと対象外を合わせた10銘柄だけで、大きな影響がないのではと思いがちですが、実は。。。

 

 

Dランク・対象外の銘柄は

今回の変更によってポイントが下がる銘柄は以下の通りです。

3ポイント

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く⽇本)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • <購⼊・換⾦⼿数料なし>ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット)
  • <購⼊・換⾦⼿数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim ⽶国株式(S&P500)

ポイント対象外

  • SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式))
  • SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))
  • SBI・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式))

つまり大人気の銘柄であるeMAXIS SlimシリーズやSBIインデックスシリーズは

ポイントが大きく下がってしまいます。

変更後の対策としては、冒頭にも書いた通り

⓵今保有してい銘柄はそのままにしておく。

⓶今後購入予定のeMAXIS SlimシリーズやSBIインデックスシリーズなどはSBI証券で購入

がベストなのではないでしょうか。

 

変更後の対応;⓵今保有してい銘柄はそのままにしておく。

大きな変更があったとはいえ、これまで楽天証券で保有していた銘柄を全てSBI証券へ移すのは面倒なので保有したままの方が良いかと思います。(個人的な意見ですが。。。)

特にeMAXIS SlimのS&P500に関しては楽天とSBIのポイント差は1%未満(後程、付与率は記載しております)なので。。。

私も楽天証券でeMAXIS Slimを保有していますが、だからと言って移す気はありません。

私が保有している投資信託の銘柄に関しては以前、当ブログで書いてますので良かったらご覧ください。DOの保有銘柄のご紹介 初心者の方へのお勧めの度は?1位はこの銘柄!!

 

変更後の対応;⓶今後購入予定のeMAXIS SlimシリーズやSBIインデックスシリーズなどはSBI証券で購入した方がお得。

楽天証券・SBI証券両方の口座を持っている方はeMAXIS SlimシリーズやSBIインデックスシリーズを購入する場合は、SBI証券で購入された方がポイント付与率が高くなるのでお得になります。

ちなみにSBI証券の場合

月間保有金額に関わらず一律0.0462%。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
月間保有金額に関わらず一律0.0401%。
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
月間保有金額に関わらず一律0.0374%。
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 

まとめ

本日は、先日、楽天証券が発表しました投資信託保有ポイントが変更について、楽天証券を利用・保有している方は今後どのようにすれば良いか書いてみました。

投資信託のほとんどをeMAXIS Slimシリーズで運用している私にとっては痛い変更ですが

改悪されたとは言え、楽天で保有しているeMAXIS Slimシリーズはそのまま保有し、今後はSBI証券で購入したいと考えております。

今回の内容(考え)は、あくまでも個人的な考えなので、決して鵜呑みにはせず、1つの参考にしてください。

本日は以上となります。最後までご覧頂きまして誠にありがとうございました。

次回もお楽しみに!!

 

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